揭秘比特币灰色地带：洗钱、贩毒、走私都在里面交易

整个周末，人们都在谈论比特币。 日前，中国人民银行等七部门联合发布公告，防范代币发行融资风险。

14日晚间，国内首家比特币交易所“比特中国”公告称，比特中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，9月30日起停止所有交易操作。

15日晚间，火币网、OKcoin先后发布公告称，即日起暂停注册和人民币充值服务，并于9月30日前通知所有用户停止交易。

至此，国内三大比特币交易平台均已宣布停止交易业务。

比特币价格随即“跳水”，不少投资者套牢高位，给那些企图“一夜暴富”的投机者以沉重打击。 人们已经醒悟过来，开始冷静思考，比特币的投资价值是什么？ 比特币创造财富的神话背后，是否隐藏着另一面？

或许在某些人看来，比特币已经成为争取货币自由、实现资产增值、发展支付技术的强大力量。 一些投资者加入了比特币团队并投入了巨额资金。 然而，自出道以来就“自带光环”的比特币，却有着另一副面孔：犯罪分子的帮凶。

上周，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础等。 - 比特币等被称为“虚拟货币”的货币越来越成为洗钱工具。 、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动，投资者应保持警惕，发现违法犯罪线索应立即报警。

一种

灰色地带

洗钱、贩毒、走私

用比特币交易

随着比特币等数字货币的不断炒作，比特币已经与多起刑事案件挂钩，成为一些不法分子作案的新“帮手”。 比如在美国买大麻，在荷兰买毒品，在黑市买军火……在很多灰色地带，比特币已经像硬通货一样存在，甚至成为了最新的勒索攻击犯罪工具。

2013年10月，美国多个执法部门查获了一个使用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台。 它的创始人兼运营者罗斯·乌布利希 (Ross Ulbricht) 仅用两年时间就将该平台变成了网络世界中最大的“黑市”，拥有近 100 万客户，总销售额达 12 亿美元。 在平台上，服务内容涵盖假护照、非法侵入系统获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，所有交易均通过比特币支付完成。

今年5月12日爆发的包括中国在内的WannaCry勒索病毒事件，“枪杀”了多个国家和地区的高校和政府部门的网络和电脑。 该病毒会锁定电脑中的一些word、ppt、pdf文件，要求机主支付一定的赎金才能解锁这些文件，赎金必须以比特币支付。

据知情人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用本国货币购买比特币，在国外交易平台上卖出，然后提取美元。 资产转移可以在几分钟内完成。

比特币等数字货币的不断炒作，导致国内外不法分子抓住人们快速致富的欲望，利用数字货币概念炮制传销，从事不法活动。

与大多数常见货币不同，比特币不是由特定的货币机构发行的。 它是根据特定的算法通过大量计算产生的，利用整个P2P网络中众多节点组成的分布式数据库来确认和记录交易行为，并利用密码学来保证每一个环节的安全，从而使比特币具有不易溯源，不会暴露身份，具有流通广泛的“优势”。 比特币转账比传统支付方式更难追踪，而且它可以绕过银行系统，轻松地将资金从一个国家转移到另一个国家。

乙

它的本质

从来不是法定货币

交易平台隐藏“传销币”

在监管部门看来，借助虚拟交易平台开展的“炒币”活动纯属投机行为，对实体经济利害不大，却聚集了较高的金融风险。

事实上，早在2013年，央行等五部委就发文明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品，而非货币。 金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币或外币的兑换业务。

“然而，近两年，随着虚拟货币市场越来越膨胀，‘炒币’热潮难以消退，比特币等虚拟货币的使用范围不断扩大。 ‘商品’，并将它们异化为‘货币’的属性。” 中央财经大学金融学院教授郭天勇说。

据业内人士介绍，中国98%的比特币交易都是通过比特币交易平台进行的。 提供信息和交易便利。 在一些平台的鼓吹下，大量人群被“忽悠”入场，参与者迅速从专业小众蔓延至普通大众。 目前，国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者超过百万。

事实是，投资虚拟货币交易存在价格大幅波动、安全风险等风险，平台技术风险也比较高。 国际上已经发生了多起交易平台被黑客入侵和被盗的事件。 此前，比特币交易平台“Bitfloor”因价值25万美元的比特币被盗，直接宣布关闭。

不仅如此，6月，国家互联网金融风险分析技术平台还通过排查发现，在碧莲网、大比特等交易平台交易的文创币、圣币涉嫌传销，部分“传销币” " 系统也已部署。 海外。

今年以来，相关监管部门多次现场检查发现，北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未全面履行反洗钱义务。 火币网因涉嫌操纵市场被投资者起诉； 存在夸大其平台比特币交易规模的案例。

业内人士表示，随着对虚拟货币交易平台的监管态度日趋明确，各地相关部门已开始紧锣密鼓地开展清理整顿工作。 提取硬币。

C

巨大的风险

投资者面临两种风险

虚拟货币缺乏实际交换价值

比特币中国、火币网、OKcoin是国内最大的三大比特币交易平台，三者合计约占国内比特币交易量的60%。 自比特币中国14日率先发声以来，国内各种虚拟货币价格暴跌。 比特币和莱特币均下跌超过 20%。 每个比特币的价格甚至达到了 16,000 元，而 9 月初的历史记录为 32,500 元。 高位回落过半，随后报价小幅反弹。

近期虚拟货币价格下跌，一方面是因为市场积累了诸多风险，另一方面也与监管和各方频繁提示风险、果断出手有关。 .

今年9月4日，央行等七部委联合发布公告，明确ICO（Initial Coin Offering）涉嫌非法金融活动，要求立即停止各类代币发行融资活动。

ICO的诞生离不开比特币。 近年来，随着数量的持续下降，用电脑“挖”比特币的用电量成本增加，中国涌现出数百种形形色色的虚拟产品：莱特币、以太币……今年6月，结合比特币的ICO一下子火了起来。 ICO项目的发行方称，此次ICO发行不是用人民币兑换股权购买，而是使用比特币、莱特币等主流虚拟货币兑换ICO项目发行的“代币”。

今年才23岁的尚可在得知ICO（Initial Coin Offering）被央行列为非法金融活动时，有些茫然。 Shang被一个做比特币挖矿的朋友拉进了“币圈”。 在他看来，像比特币和 ICO 这样的“东西”风险更大。

整个8月，视频和直播成为选择代币的方式。 在他看到的视频中，视频中，一些“大佬”为ICO项目鼓掌，“他们把蛋糕做的很大”，尚可缓缓动了动心，“币圈那些大佬投了我一票，我投了。” “ 他指的是“币圈”名人薛蛮子、李笑来……

人们对雪蛮子并不陌生。 据媒体报道，今年7月，他走近被誉为“比特币首富”的李霄，了解区块链和ICO。 后来，他在40多天里投资了20个ICO项目。

“是时候处理 ICO 了。” 在过去的一两个月里比特币转移资产犯法吗，同样是90后的杨云（化名）明显感觉到了异样。 已经有从事互联网的朋友想做一个ICO项目赚钱。

杨云虽然投资了几年虚拟货币，也玩了半年ICO。 但她心里清楚，有些ICO项目严格来说是庞氏骗局。 “是前面的人赚了后面的人的钱。”

对于普通投资者来说，投资虚拟货币会面临两类风险：一是虚拟货币本身的投机风险。 由于缺乏实际交换价值，自身价值不基于“货币锚”，容易受到监管政策变化的影响。 币价容易出现大幅波动比特币转移资产犯法吗，普通投资者盲目跟风很可能损失惨重； 二是不受监管的虚拟货币交易平台带来的风险。 如果投资者购买的虚拟货币在技术上不具备虚拟货币的特征，而只是以虚拟货币的名义进行非法集资，则风险更大。

新华社：

坚决纠正脱离实体经济需要的局面

伪金融创新

今年以来，比特币和区块链技术的一些“创新”已经偏离了初衷。 随着比特币价格的暴涨，比特币及其相关行业投机气氛浓厚，价格剧烈波动。 经济发展。

“虚火”太盛太乱，“虚币”形成的金融和社会风险隐患不容忽视。 比特币“降温”，凸显监管部门打击违法违规行为的决心，将防控金融风险摆在更加重要的位置。

在整治市场乱象和处置金融风险中，要知其然，知其所以然。 在15日举行的“2017金融街座谈会”上，“一党三委”有关负责人集体为金融业发展和风险防控“下药方”，旨在共同履行金融街的天职。金融服务实体经济。

好消息是，金融业资金闲置正在减少，对实体经济的支持进一步加强。 央行15日公布数据显示，8月我国人民币贷款增加1.09万亿元，其中以实体经济贷款为主的非金融企业和机关团体贷款增加4830亿元.

金融是实体经济的血液，服务实体经济是金融的天职，是金融的宗旨，是防范金融风险的根本举措。 金融创新要服务实体经济、符合监管要求，对那些打着“创新”幌子的伪金融创新行为甚至违法金融行为，要严厉打击、及时遏制。