“山寨币”网络传销方兴未艾

“山寨币”网络传销方兴未艾

虚拟货币交易转入地下

业内人士：此类新型传销隐蔽性强，监管应尽快介入

9月初，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类代币发行融资活动。 10月底，中国最后两家比特币交易平台被关闭。 但《经济参考报》记者近日调查发现，由于普通投资者对虚拟货币缺乏基础知识和了解，一些虚拟货币，尤其是没有任何价值的“山寨币”，以金融创新为名被不法分子利用。 这个名字吸引了很多人盲目“投资”。

随着公告发布，部分虚拟货币交易开始转入地下，大量场外交易出现，涉及传销的虚拟货币尤其是“山寨币”呈上升趋势。 对此，监管部门负责人表示，此类传销隐蔽性极强，传播极快，涉及金额巨大。 有关部门迫切需要提高执法能力，加大对虚拟货币传销的打击力度。

大量场外交易增加交易风险

早在2013年，央行等五部委就发文明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品。 根据相关规定，金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币或外币的兑换业务。

据了解，国内比特币交易平台GBL、香港比特币交易所Bitfinex、韩国最大的比特币交易所Bithumb均遭到黑客攻击，给用户造成巨大损失。 今年年初，央行在对火币网、比特币中国等国内主要虚拟货币交易平台进行检查时发现，部分大型交易平台超范围经营，在境内开展资金配置业务。存在违规、未对投资者资金实行第三方托管等问题。 甚至还有交易平台打着虚拟货币的幌子，进行传销、非法融资等活动。

今年6月，国家互联网金融风险分析技术平台也通过排查发现，比特链、大比特等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”，而这些“山寨币”的交易系统"主要部署在海外。 难以全面监管。

鉴于此，8月30日，中国互联网金融协会率先对ICO（即区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太币等通用数字货币的行为）发出风险提示。 . 9月4日，央行等七部门发文，暂停各类代币发行融资。 9月13日，中国互联网金融协会再次发布虚拟货币交易平台及市场风险提示。 9月15日晚间，火币网证实警惕比特币传销行为，已正式收到监管部门的通知和指导意见，要求其清理整顿虚拟货币交易。

随着国家部委对虚拟货币的管理不断收紧，国内虚拟货币交易网站相继关停。 9月14日，中国最大的比特币交易网站比特币中国停止所有交易业务。 随后，火币网、OKCoin等多家虚拟货币交易平台宣布暂停新用户注册，关闭平台所有交易业务。 10月底，国内最后两家比特币交易平台也相继关停。

但国内大型交易网站相继关停，虚拟货币价格却在短暂跳水后持续上涨。 截至发稿，比特币价格已经突破7000美元大关，这也说明虚拟货币投资者的热情依然高涨。

业内人士认为，国内虚拟货币交易平台模式已经走到尽头。 未来，国内虚拟货币交易将体现在两个方面。 一种是场外交易，由投资者双方协商，不依赖交易平台。 二是部分境内交易平台业务重心转移至境外，或境内投资者赴境外交易平台投资虚拟货币。

“许多虚拟货币交易平台的前工作人员已经转为经纪人，通过主导场外交易赚取巨额佣金。” 北京某金融机构高管蔡磊表示，“还有一些交易平台在海外忙着注册公司，架设服务器，把业务转移到海外。”

记者发现，如果在QQ等社交软件上输入“比特币场外交易”或“比特币场外交易”，就会出现大量虚拟货币场外交易群。 记者随机加入了一个群，了解到场外交易多通过微信转账或面对面进行，群内管理员为双方交易的第三方担保人。

在西北大学经济管理学院教授赵守国看来，这种场外交易根本没有保障，也增加了监管难度。 同时，他认为，国内比特币等主流虚拟货币交易所的关闭，让不少“山寨币”有机可乘。

蔡磊告诉记者，一些“山寨币”宣称不在本次处理范围内，传统虚拟货币已经没落，但恰恰迎来了前所未有的发展机遇。 “一些投资虚拟货币的人，尤其是刚入门的散户，还活在一夜暴富的美梦中，被这种蛊惑，手中的钱极有可能流入“山寨币”的骗局，尤其是传销。

虚拟货币传销层出不穷

8月11日，陕西省西安市公安局开展大规模“清剿”传销行动； 8月23日，西安警方再次清理传销窝点238个，抓获传销人员902人。 其中，西安市曲江区空降了一个新的超大型网络传销团伙。 据警方初步调查，今年3月至8月初，短短5个多月时间，就有3000余人参与传销活动，传销组织非法获利8000余万元。 .

与以往避人耳目的传销组织不同，这家传销组织是一家网络科技公司，注册资金1000万，总部设在深圳，是一个空壳，西安的分公司实际上是传销的主体。手术。 在工商部门注册的经营范围包括：互联网、信息技术、计算机软硬件开发、游戏开发、大型庆典、广告设计制作等20项业务。 公司以高科技为诱饵，经营于繁华商圈的高档写字楼。 据了解，这是西安警方破获的第一起新型网络传销案。

传销组织以集团化、公司化模式运作，以互联网为载体，以经营活动为幌子，以虚拟货币泰币为诱饵，层层发展，非法谋取利益。 西安市公安局雁塔分局经侦大队副大队长杨全民告诉记者，传销涉及的虚拟货币往往是纯粹的假冒商品，本身没有任何价值。

“以西安案为例，虽然该团伙声称TIcoin和比特币一样，是在网络世界中通过复杂算法产生的，在现实世界中是不可复制的，具有流通价值。但实际上，该公司的Ticoin的生产技术掌握在公司高层手中，只需轻点鼠标，数以万计的Ticoin触手可及。” 杨全民说。

参与案件侦查的民警张浩告诉记者，公司搭建了两个交易平台：一个平台负责TIcoin交易，一个平台负责虚拟矿机交易。

在实际操作中，“投资者”首先要注册成为会员，成为他们的“客户”，是免费的。 接下来，“投资者”需要支付人民币购买虚拟货币。 据介绍，人民币与虚拟货币的兑换比例根据虚拟世界中的“行情”上下浮动，从最初的40元兑1个虚拟货币，到60元兑80元兑1个虚拟货币。 “这是第一个交易平台。” 张浩介绍道。

“投资人”购买虚拟货币后，不能直接进入第二交易平台。 他必须经过拥有一台或多台“矿机”的“老客户”介绍，才能进入第二交易平台租用“矿机”。 》，期限为一年。根据机型不同，用于租赁费用的虚拟货币金额不同。“新客户”租用“矿机”后，可以使用虚拟货币在该交易平台上买卖. 每个“老客户”只能获得两个推荐或介绍名额，但每个人可以拥有多个账户进行交易。

据张浩介绍，这些“网络矿机”型号从VIP100到VIP3000不等，租赁费用也从1000到3000虚拟币不等。 例如，张浩表示，一级VIP100“矿机”至少需要租赁100个虚拟货币； 而VIP3000“矿机”需要3000个虚拟币租赁，等等。

至此，这些“客户”终于形成了金字塔式的等级制度，处于金字塔顶端的“客户”将获得巨额的违法所得。 每次发展下线“客户”租赁“矿机”，推荐的“老客户”将获得“矿机”租赁费10%的奖励金额。 每个“客户”有两个推荐名额，可推荐至7 Tier，顶级推荐人可获得126人1%的租金。

“经过深入分析，可以看出，这类传销仍采用拉人头、线下发展的传统模式。但由于区块链、P2P、虚拟货币等新概念进行包装，在高- 终端商圈，气势磅礴 公司支持，再加上不惜重金聘请了专业的公关团队，这种传销骗人性极强，再加上微信非面对面交流的隐蔽性，很多被骗的投资者是被骗了，但没有自觉。我知道。 陕西省工商行政管理局副局长田中智说。

事实上，疑似传销虚拟货币的现象在全国多地层出不穷。

2015年，香港一家比特币支付平台突然关停，涉案金额高达30亿港元。 然而，平台上的不法分子打着虚拟货币金融创新的幌子，以重金吸引人头，层层往下发展。 由于前期投资者支付的利息来自后期投资者的资金，在没有新的投资者加入后，主办方突然失联，导致大量投资者损失惨重。

近日，海南破获亚欧货币案组织，一年内吸引了4万余人参与，资金逾40亿元。 据湖南省常德市公安局披露，在不到两个月的时间里，其于2016年破获的万福币超大型网络传销案中的传销组织吸收了13万余名成员，收集了近2名成员。亿传销资金。 .

2017年9月8日，湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额16亿余元的特大“一币”网络传销案宣判。 株洲县法院经审理查明，该传销组织为“维卡币”传销组织，是将境外虚拟货币推介至国内的组织。 境内的哥本哈根号称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

经查明，“一币”不是国家货币主管部门发行的，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为流通货币使用。 “One Coin”组织运作的本质是以投资虚拟货币为名。 参与者需要支付一定的费用才能获得会员资格，并按照一定的顺序形成等级。 直接或间接开发人员的数量作为报酬和回扣的依据。 上述报酬和返利分期支付，以高额返利为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与，骗取财物。

本案中，35名被告人先后通过网络平台或经他人介绍加入“OneCoin”组织后，下线通过返利或倒卖激活码等方式获取红利，非法获利。 其中，部分被告人积极发展线下会员，非法获利1万余元至2000万元不等。 这种经营模式符合传销活动的特点，其行为已构成组织、领导传销活动罪，依法作出上述判决。

根据公安部最新发布的信息，各种以虚拟货币名义进行的网络传销活动正在迅速蔓延，具有很强的迷惑性和欺骗性。 今年以来，全国公安机关严厉打击了虚拟货币包装的网络传销犯罪和传统集群式传销犯罪活动。 截至9月，各地共立案查处传销犯罪案件5983件，同比增长118.5%，涉案金额近300亿元。

传播快危害大需提高执法能力

杨全民认为，虚拟货币传销突破了传统的地域空间限制，加上正规公司的掩护，可以大范围宣传公司，传播速度惊人。 如果不及时发现和查处，将会造成极强的破坏力。

西安泰币传销案源于群众举报。 因为该公司在西安索菲特酒店召开了所谓的区域表彰大会，号称有数千人参加，声势浩大，公众怀疑其涉嫌传销。 但在此之前，并没有被骗者的举报，监管部门也没有这方面的信息。

在金融界人士看来，与传统的庞氏骗局不同，该公司的两个在线交易系统实际上已经形成了自己独立的金融生态系统。 蔡磊告诉记者，通过从源头上控制TIcoin的市场总量，确保价格稳定，公司可以长期保持TIcoin市场的稳定，传销骗局很可能会长期持续下去。 “如果没有监管部门及早介入，等到企业资金链自行断裂解体时，受骗规模很可能达到数十亿元，受骗人数将达到数十万人。”

日前，江苏省互联网金融协会根据最新的互联网传销特点和模式，更新了2016年发布的《互联网传销组织认定指南》征求意见稿，发布了最新的《互联网传销组织认定指南》。网络传销”（2017年版）（以下简称“识别指南”）。

《鉴定指南》的更新主要增加了数字货币传销和微信传销两部分内容。 由于传统的传销模式已经不是当前社会主流的传销模式，《鉴定指南》也删除了传统传销部分。

在数字货币传销部分，《鉴别指南》指出，传销利用投资者无法准确了解数字货币的特性进行诈骗，传销数字货币的“交易市场”基本得到控制由特定机构。 货币的价格会被炒得很高。 一旦时机成熟，机构就会集中抛售，价格暴跌，导致投资者血本无归或机构直接跑路。 在微信传销部分，《识别指引》指出，此类传销多出现在朋友圈和微信群中，具有隐蔽性强、传播速度快、涉及人数多等特点警惕比特币传销行为，破解难度大。向下。

杨全民、张浩也向记者坦言，此次泰币传销案是他们第一次遇到如此“高科技”的传销案。 “公司的大部分工作人员都具有很高的职业素养，其中不乏高学历的金融和科技人才，因此设计的整个传销系统非常专业。为了保证在办案时有足够的法律保障，我们邀请了来自检察院共同办案，确保法律不出问题。”杨全民说。

但对于涉及网络虚拟货币的传销，多位办案人员表示，一方面需要公安、工商等执法部门提高执法能力，另一方面需要专业部门如金融监管需要为执法部门提供线索和技术支持。

“对付传统的传销，我们片警会分析片区人数的突然增加，甚至会通过一个单位点的盒饭、外卖的数量来寻找线索。但面对网络传销，这些基层民警很难在第一时间掌握信息，这就需要各部门之间更大更深的合作，形成线索信息共享的良性机制，只有这样，我们的执法部门才能加大打击力度。并将这种新型传销的危害降到最低。” 杨全民说。（记者 薛田 张俊赫）